入出金と取引単位

ON COMPASSでは、新規のご契約締結、資産運用プランの変更や解約などの管理や、入金期日の確認などは、お客さま専用マイページで行えます。

入出金

• 入金や出金は、当社の提携金融機関に開設いただいたお客さまの口座にて行います。
• 入金期日に契約金額が確認できなかった場合には、当該契約金額の運用は行いません。（例えば、50万円のご契約に対して、口座に45万円しか確認できない場合には、当該契約金額の運用は行いません。）
• ご契約金額の入金漏れがございますと、資産運用プランの目標達成確率（実現可能性）が下がります。「スポット追加投資」などで不足分をご入金いただくなど、資産運用プランの見直しをお願いします。
• 入金期日は提携する口座管理金融機関により異なります。

取引単位

• 投資金額・積立金額・引出金額は各1,000円以上、1,000円単位で設定できます。

  ※新規契約締結時は資産運用プランの目標達成確率が80％未満、契約変更時は65％未満の場合には、契約締結ができません。資産運用プランの見直しをお願いします。

スケジュール

• 原則として、新規に投資一任契約をご締結いただいた日（契約締結日）の4営業日後※を目途に運用を開始します。当該日が専用投資信託の買付申込日となり、翌営業日が約定日となります。

  ※ 契約締結日の4営業日後が11日*または20日*にあたる場合、契約締結日の5営業日後を目途に運用を開始します。

  ＊非営業日の場合、翌営業日となります。

• 当社提携金融機関の口座に入金期日までにご入金が必要となります。
• 入金期日はON COMPASSお客さま専用マイページでご確認いただけます。

取引ルール

• 毎月定額（1,000円以上、1,000円単位で設定）を自動的に追加投資をする「毎月積立」の設定ができます。
• 契約の途中で積立額を変更したり、毎月積立をやめることができます。毎月積立をやめる場合には、積立額を0円に設定してください。

スケジュール

• 運用開始日の翌月以降、毎月11日*に積立投資を行います。当該日が専用投資信託の買付申込日となり、翌営業日が約定日となります。
• 契約内容を見直し、積立金額を変更した場合には、契約変更した翌月の11日*から変更後の積立金額で投資が行われます。11日よりも前に積立金額を変更しても当月の11日*の積立は変更前の金額での投資となります。

＊非営業日の場合、翌営業日となります。

取引ルール

• 年に2回（2か月）分まで、あらかじめ、積立額を通常より多く設定することができます。ボーナス月での増額を前もって設定されたいお客さまなどにご活用いただいています。増額積立は、運用開始日の2営業日後の翌日から、設定可能です。
• 増額月の積立金額は、毎月積立金額より大きい金額を1,000円単位で設定してください。（例えば、毎月積立額が4万円の場合は、増額積立は4万1,000円以上）
• 増額積立をやめる場合には、増額積立の指定月を解除してください。

スケジュール

• 契約内容を見直して増額積立の金額、積立月の変更をお申込みいただいた場合は、お申込いただいた日の翌月以降の積立投資から反映されます。

取引ルール

• 1,000円以上、1,000円単位で、ご自由な額を設定いただくことができます。スポット追加投資は、運用開始日の2営業日後の翌日から設定可能です。

スケジュール

• 原則として、スポット追加投資をお申込みいただいた日の4営業日後※に運用が開始されます。当該日が専用投資信託の買付申込日となり、翌営業日が約定日となります。

  ※スポット追加投資をお申込みいただいた日の4営業日後が11日*、20日*にあたる場合、スポット追加投資をお申込みいただいた日の5営業日後に運用が開始されます。
  当該日が専用投資信託の買付申込日となり、翌営業日が約定日となります。

  ＊非営業日の場合、翌営業日となります。

取引ルール

• 運用資産から、毎月あるいは隔月で一定額を引き出します。引出金額は1,000円以上、1,000円単位で設定いただくことができます。
• 引出の際、口座管理金融機関によっては、投資信託の解約を口数指定で行う場合があります。 この場合、基準価額の変動により、契約した定期引出金額と相違することがあります。
• たのしむタイプ・そなえるタイプでは、定期引出の設定は必須です。引出ながらの運用をご希望でない場合には、「ためる」タイプをご利用ください。

スケジュール

• 原則、毎月もしくは奇数月の20日*に定期引出が実行されます。当該日が専用投資信託の解約申込日となり、翌営業日が約定日となります。
• 引出代金（解約代金）の入金日は20日*の5営業日後となります。詳細は口座管理金融機関までお問い合わせください。
• 「たのしむ」タイプの初回の毎月引出は当初運用開始日の翌月（もしくは最初の奇数月）から開始されます。
• 引出金額変更の申し込みをした場合、変更後の金額は申し込みの翌月以降から適用されます。

＊非営業日の場合、翌営業日となります。

取引ルール

• 一部解約および全解約は、運用開始日の2営業日後の翌日から、お申込みいただくことができます。
• 一部解約は、1,000円以上、1,000円単位でお申込みいただけます。
• 一部解約の際、口座管理金融機関によっては投資信託の解約を口数指定で行う場合があります。この場合、基準価額の変動により、お申込みいただいた解約代金と実際に支払われる解約代金が異なる場合があります。約定の結果、投資信託のすべての口数を売却することになった場合でも、投資一任契約は継続します。
• 原則として、一部解約の申込金額の上限は、運用時価残高の80％までとなります。引出の契約がある場合には、一部解約の申込金額の上限は、運用時価残高から当月の引出金額を差し引いた金額の80％までとなります。
• 全解約の場合は、投資信託のすべての口数を売却し、投資一任契約が終了します。

スケジュール

• 原則として、一部解約、全解約をお申込みいただいた日の2営業日後※が専用投資信託の解約申込日となり、その翌営業日が約定日となります。一部解約、全解約をお申込みいただいた日の7営業日後が、解約代金の入金日となります。

  ※ 一部解約・全解約をお申込みいただいた日の2営業日後が、11日の3営業日前、11日*、20日*にあたる場合は、一部解約・全解約のお申込みの3営業日後が専用投資信託の解約申込日となり、その翌営業日が約定日となります。この場合、解約代金の入金日は、一部解約・全解約をお申込みいただいた日の8営業日後となります。

• 原則として、毎月11日*の前営業日から2営業日後、および20日*の前営業日から2営業日後まで、全解約の受付停止期間となります。ただし、口座管理金融機関が静銀ティーエム証券の場合は、毎月11日*の3営業日前から2営業日後および20日*の前営業日から2営業日後までが全解約の受付停止期間となります。

＊非営業日の場合、翌営業日となります。

取引ルール

• お客さまごとに診断したリスク許容度の範囲内において、運用レベルを変更することが可能です。
• 現在投資している投資信託を解約し、入替後の投資信託を購入するため、入金は不要です。ただし、特定口座（源泉徴収あり）で取引を行っているお客さまは、運用戦略の変更に伴う売買で譲渡益が発生すると、所得税等が源泉徴収される場合があります。詳細はご利用の金融機関にお問い合わせください。
• 同一の口座管理金融機関の口座で同じ月に複数の資産計画プランで運用戦略の変更をお申込みいただくことはできません。

スケジュール

• 運用戦略の変更をお申込みいただくと、翌月の11日の3営業日前から戦略入替の取引が開始される予定です。

※運用戦略の変更をお申込みいただくと、運用戦略の変更に関連する取引が完了するまでの間、スポット追加投資や一部解約を含む、すべての変更手続きを行うことができません。

取引ルール

• 計画タイプ（ためる・たのしむ・そなえる）を変更する場合は、現在ご契約中の資産運用プラン（投資一任契約）を全解約していただき、新しく策定したご希望の計画タイプの資産運用プランで投資一任契約をご締結いただく形でお手続きいただけます。ただし、現在ご契約中の資産運用プランの解約代金を新しい資産運用プランの運用資金に充当される場合は、解約代金が入金される前に、新しい契約の入金期日が到来することのないよう、ご注意ください。

  ※詳しくは、「新規契約」および「全解約」の取引ルール・スケジュールをご確認ください。